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尽管阿里加快反腐步伐,但员工受贿的情况仍未杜绝。天猫前“店小二”天黎在2016—2017年间利用职务之便,收受3家商家好处费,共计42万元。2017年3月,廉正合规部收到举报信息后,发现了数家涉案商家异常入驻。为此,阿里辞退天黎,并将其移送司法机关处理,同时关闭了7家涉案商家。2018年初,天黎一审被判刑二年,缓刑二年,没收违法所得42万元。
2020年1月,原银保监会网站披露一则行政处罚信息显示,临海农商行杜桥支行因违规吸收存款,原银保监会台州监管分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定,对其罚款人民币25万元。同年的6月3日,原银保监会嘉兴监管分局指出,浙江泰隆银行嘉兴桐乡洲泉小微企业专营支行与浙江禾城农商行存在违规返利吸存的事实,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,对两家银行均处以25万元的罚款。
强化风险防控的必要手段。金融数字化在提升服务效率、改善客户体验的同时,也为金融消费者权益保护带来新的挑战。个人信息数据泄露、AI技术伪造身份、电信诈骗实施精准化等问题进一步扩大消费者防范金融风险的难度。